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農行遵義分行持續強化案防風控工作,確保業務健康穩定發展
來源:農業銀行遵義分行  作者:殷旭軍  2020年3月31日

俗話說“內控不牢,地動山搖”,商業銀行作為經營和管理風險的特殊企業,面臨著諸如信用、市場、操作、聲譽、道德等風險因素,尤其是面對當今日益復雜的內外部經營環境和競爭形勢,一旦發生案件和重大風險事件必將吞噬來之不易的經營成果和帶來負面的社會影響。因此,對案防風控工作重要性的認識就不言而喻,這就要求我們必須要進一步提升案防風控工作的管理水平。長期以來,農行遵義分行始終高度重視案防風控工作,將案防風控工作作為全行經營管理的“生命線”和立行之本,堅守風險底線,堅持依法合規經營,全行一盤棋,全面管理各類風險,做到精準識別、審慎評估、合理授信、及時預警、有效處置。

年初以來,農行遵義分行按照上級行黨委安排部署,啟動案防“利箭計劃”,持續打一場案防風控攻堅戰,制定遵義分行2020年案件防控工作意見,以人員管理為重心,采用概率論思維切實強化案件風險防范,將案防工作納入重要議事日程,與業務發展同安排、同部署、同檢查、同考核,通過召開案防工作會議專題部署,進一步全面壓實案防責任意識和底線思維,通過磨尖擦亮案防風控“四支利箭”,精細化管理、從嚴從重問責,確保不發生案件、重大聲譽風險事件和重大安全生產事故,實現平安經營。

一是守好案防風控“責任田”。全面壓實“雙線管理”責任,層層對照案件防控目標責任書,不斷強化各支行“一把手”、分管案防工作的行領導、分管業務工作的行領導的案防工作責任,做到“管業務必須管案防、管條線必須管案防”,對發生案件的嚴格執行“上追兩級”“雙線問責”“三個必須移送”的規定;把案防例會和工作匯報作為落實案防風控工作的重要抓手,要求各支行要按季召開全行案防工作例會,每半年向市分行匯報一次案防工作情況,各支行分管行領導要按季落實條線案防例會制度。近日以來,轄屬各支行已嚴格按照市分行黨委要求,陸續召開案防工作例會和條線案防例會,并邀請市分行內控與法律合規部主要負責人到會指導,認真分析案防工作中取得的成績、存在的問題及下一步的工作措施,同時結合自身實際在壓實案防責任上出實招、見實效,不斷完善案防工作責任制,切實鏟除案件滋生的土壤。

二是強化“雙基”管理。要求各支行認真開展案防“五個一”活動即開展一次案防宣講、一次案防測試、一次警示教育、一次征信排查、一次問題梳理,并結合實際創造性地開展案防合規文化建設,讓每一位干部員工內心認同合規、行動追求合規、自覺抵制違規,切實將案件管控由事后向事中、事前前置,著力構建“不能為、不敢為、不想為”的案防工作機制,切實防范案件風險發生,尤其是重點聚焦案件多發、高發領域和重要環節、重點人員,通過加強員工輪崗、系統制約等手段,做到對各類風險線索“心中有數”、防范于未然,通過完善制度來夯實管理基礎,以零容忍的態度嚴肅查處案件和強化責任追究。

三是以“三線一網格”為抓手加強員工行為管理。持續發揮“三線一網格”管理模式效能,推動“三線一網格”回歸案防風控本源,讓“三線一網格”在風險預警、線索揭示上發揮更大效用,對系統中反應的問題,仔細核查及時處理,不放過任何“蛛絲馬跡”,對員工主動提供有效預警信息的及時兌現獎勵。收到重要風險線索,該上報的及時上報,如因未及時上報而導致風險事件的,將堅決倒查追究責任,不斷提高案防工作的針對性和有效性。

四是抓實信用風險防控。把信用風險防控作為重中之重,牢固樹立“信貸質量立行”理念,堅決把好信貸準入關、審核關和管理關,加大貸后管理力度,千方百計實現不良貸款“雙降”。

五是強化新興領域風險管理。近年來,投行、代銷、線上產品等新興業務發展迅速,務必做到未雨綢繆,針對可能出現的風險點,提前完善風險管控措施,有效彌補從客戶營銷到貸款審批方面可能存在的漏洞,及時打好業務發展中的“補丁”,確保線上業務風險可控。

此外,還不斷加大對案防風控工作的考核力度,細化考核指標,將員工行為管理等問題納入案防考核,提高考核分值,杜絕考核流于形式問題,切實以考核促規范,以考核控風險。

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